Si en el pasado compró una Política de Donación en forma de ganancias (por ejemplo, con la esperanza de que pagará su hipoteca), es posible que tenga una de las muchas razones por las que no desea una política de dotación de ventas.

Las circunstancias pueden cambiarse mediante un nuevo acuerdo hipotecario, los fondos se necesitan para otro propósito o los titulares de pólizas se divorcian. La razón para cada persona es única, pero todos enfrentan el mismo dilema: ¿es posible obtener un costo más alto que el costo de cambio ofrecido?

Algunos inversores pueden sufrir lo que la industria de seguros de vida llama “multas por cancelación anticipada”, lo que puede deberse al clima de inversión en el momento en que se solicita el monto del rescate o al monto de las primas de seguro impagas. Esto significa que el precio de recompra ofrecido por una compañía de seguros de vida puede ser mucho menor que si la póliza se vendiera a otro inversor. La brecha en promedio es del 15%, pero puede alcanzar el 40%. Esto hace que vender una póliza sea una solución muy atractiva para los asegurados.

Por otro lado, los compradores pueden comprar pólizas “a mediano plazo”, con bonos anuales ya asignados y a un precio que les puede dar un rendimiento atractivo con un riesgo limitado. Por lo tanto, los vendedores y compradores están muy interesados en tener un mercado usado para obtener ganancias. Un plan de donación generalmente debe ser un plan de ganancias tradicional (y no planes relacionados con la Unidad), que indica la cantidad de las cantidades garantizadas, así como los bonos de inversión y son válidos por un período mínimo.

Información que generalmente necesita para recibir una oferta para vender su donación: Nombre de la oficina que emitió la vida. Monto y frecuencia de las primas. Asignación de bonificación y fecha de bonificación. Detalles de cualquier cambio de política. Fecha de inicio y fecha de vencimiento. Monto principal. Garantizado Costo y fecha de entrega. Nombres de vidas garantizadas y número de póliza.

Obviamente, después de que el plan de donación se venda o entregue, los beneficios de protección cesarán y ya no tendrá derecho a ningún ingreso al final del plan. Para averiguar si su Fondo es adecuado para la venta y para conocer el precio de venta, visite nuestro sistema de cotización en línea.

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Los asesores cambiaron notablemente la vida de los inversores canadienses. Mejora de la riqueza Los inversores que trabajan con un asesor mostraron que hay casi 4 veces más activos de inversores que no han estado trabajando con un asesor durante un período de 15 años. Y, a pesar de la creencia generalizada de que los consultores solo trabajan con los ricos, la mayoría de los inversores canadienses tenían menos de $ 25,000 en activos al comienzo de la relación consultiva. Hacer un seguimiento de sus objetivos es muy importante, pero devolver su inversión de manera regular es igualmente importante cuando se trata de alcanzar sus objetivos financieros. Muchos inversores confían en su asesor para ayudarlos a lograr los mejores hábitos de ahorro e inversión.

En el mundo de hoy, tener un sitio web es imprescindible para su empresa de consultoría. Pero con más de 28 millones de resultados para el “asesor financiero” en Google, destacar entre la multitud es más difícil que nunca. Si los clientes potenciales no pueden encontrarlo en Internet, pueden encontrar un competidor o incluso recurrir a un consultor robot. Si todo se hace bien, un sitio web puede convertirse en una herramienta de marketing importante para cualquier empresa que quiera atraer a clientes potenciales y atraer a los que usted tiene.